Mairead McGuinness, comisaria europea: «Se acabó el anonimato de los usuarios de criptomonedas» | Economía

Mairead McGuinness, comisaria europea: "Se acabó el anonimato de los usuarios de criptomonedas" |  Economía
La comisaria de Servicios Financieros, Mairead McGuinness, en una comparecencia en el Parlamento Europeo el pasado mes de octubre.YVES HERMAN / Reuters

Bruselas quiere dar un salto adelante en la lucha contra la financiación del crimen organizado con un paquete completo de medidas aprobadas este martes que incluye la creación de una Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales (AMLA, por sus siglas en inglés). Después de cinco directivas implementadas con éxito desigual entre los socios de la UE, la Comisión Europea quiere establecer estándares homogéneos a través de regulaciones supervisadas por una agencia comunitaria. «Ya no vamos a estar en una situación en la que las reglas se implementarán de manera diferente entre los países miembros», dijo la comisionada de Servicios Financieros Mairead McGuinness (Drogheda, Irlanda, 62) en una entrevista con cinco medios. Europeos, incluido EL PAÍS.

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La autoridad europea es el eje de las nuevas medidas para combatir el dinero sucio en la UE, como argumentó EL PAÍS este lunes. “Desde un punto de vista global, esta es una declaración contundente de la Unión Europea. Expresa nuestra determinación de poner fin al lavado de dinero ”, dijo McGuinness. “La propuesta es un gran paso hacia una mayor regulación europea de esta actividad, que es demasiado importante y poco saludable y tiene un impacto no solo económico, sino también social”, añade el comisario, que recuerda que detrás del blanqueo de capitales hay delitos. como el narcotráfico o la prostitución infantil. «No debemos permitir que estos criminales acumulen su riqueza en nuestro sistema financiero».

La lucha contra el blanqueo de capitales es una de las prioridades de la Comisión Europea tras el estallido de escándalos en todo el continente. El banco danés Danske Bank rompió el lomo del camello. Aun así, los países siguen esforzándose a la hora de trasladar las normas europeas a su legislación. Bruselas tuvo que abrir un expediente con 23 socios por no haber transpuesto la Quinta Directiva o por haberlo hecho con deficiencias; Posteriormente, en 12 casos se vio obligado a iniciar un procedimiento de infracción y en cuatro casos a emitir un dictamen motivado, que es el primer paso para iniciar un procedimiento ante el Tribunal de Justicia de la UE. «Vamos a ser muy claros con los países miembros: necesitamos la plena implementación de lo que hemos puesto en marcha», especifica el Comisario. “La industria financiera nos dice que tiene que cumplir con diferentes reglas, según el país en el que opera. No debería ser así. Queremos que haya armonización ”, insiste.

AMLA tendrá el poder de monitorear a un grupo de empresas financieras transnacionales, pero también de poner orden en los esfuerzos de los 27 en la lucha contra estos delitos. “La autoridad tendrá el poder de controlar las instituciones financieras más riesgosas. Y no solo eso. También será responsable de coordinar el trabajo de las unidades de inteligencia financiera, lo que permitirá la coordinación entre los países miembros ”, dice McGuinness. El reglamento de la agencia ahora debe ser acordado entre el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo. Uno de los aspectos que será necesario abordar es la ubicación. Fráncfort y París parten como favoritos porque ya acogen supervisores, pero los países que se han quedado fuera de la batalla por la Agencia Europea de Medicamentos, como España, también pueden participar. “La ubicación no es la prioridad. Para mí, lo importante es su papel ”, dice.

Límite de 10.000 euros en efectivo

El comisionado aún no ha calculado el número de entidades que estarán bajo el radar directo de la nueva autoridad. “Se decidirá con un enfoque basado en el riesgo. El número de entidades puede cambiar con el tiempo, por lo que lo que implica un riesgo hoy no lo implica mañana ”, argumenta. Según el paquete legislativo, el riesgo se evaluará de acuerdo con tres criterios: la proporción de clientes extranjeros o políticamente expuestos, el intercambio de activos que han sido identificados como más susceptibles de ser objeto de estas prácticas ilícitas o el volumen de operaciones con terceros, países que han mostrado deficiencias en este ámbito. “No vale la pena dar una cantidad de entidades supervisadas, pero está claro que las que tengan actividad transnacional lo serán. Por lo que hemos visto, sabemos que esta es un área en la que hay problemas ”, agrega. «No es una agencia para encontrar problemas, sino para evitarlos», concluye el comisario.

La Comisión Europea realizó un estudio en 2019 para identificar las zonas en las que se estaban produciendo estas actividades ilegales, que representan el 1% del PIB europeo, según Europol. Este informe indicó que el fútbol profesional, el llamado Visa o entonces pasaportes dorados, las casas de apuestas en línea y criptomonedas. El paquete presentado por la Comisión intenta abordar algunas de estas áreas. Existe, por ejemplo, legislación para limitar la opacidad con estas monedas digitales. «Aquellos que están involucrados en el espacio criptográfico ahora se darán cuenta de que el anonimato se acabó», señala enfáticamente. «Los proveedores de servicios deberán incluir información completa sobre el remitente y el destinatario de estas transferencias, de la misma manera que lo hacen actualmente para las transacciones electrónicas».

La otra área que Bruselas quiere controlar es el efectivo. Allí, para no perjudicar al capital, la Comisión fijó un generoso techo de 10.000 euros. España ha superado este umbral con la nueva ley antifraude, que ha reducido los pagos en efectivo a 1.000 euros entre profesionales y 2.500 entre particulares. Sin embargo, no todos los países tienen límites. En concreto, 12 aún no lo han hecho. “Me explicaron que el dinero en efectivo está presente en las relaciones familiares. Por ejemplo, un nieto puede recibir dinero de su abuelo. No queremos interferir en situaciones normales en las que se da dinero como regalo. Pero no somos ingenuos ante la realidad de que el dinero en efectivo puede ser una fuente de dinero sucio ”, enfatiza el Comisario.

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